Family Governance im Vermögensmanagement – warum sie unverzichtbar ist

Von KD Dr. med. Janis Brakowski MD und Dr. Anna Erat MD, PhD

Kernaussagen

• Studien zeigen: Ohne tragfähige Familien­governance verlieren 70 % der wohlhabenden Familien ihr Vermögen bis zur zweiten Generation, 90 % bis zur dritten.
• Wirksame Governance basiert auf klaren Strukturen – etwa Familienräten, Verfassungen und etablierten Kommunikations­kanälen –, die Vermögen steuern und Konflikte minimieren.
• Besonders in Familien mit großen Altersabständen (z. B. bis zu 50 – 60 Jahren in Teilen des Nahen Ostens) überbrückt Governance die Generationslücke.
• Governance-Modelle müssen mitwachsen: Technologie­einsatz und regelmäßige Überprüfungen sind entscheidend, wenn Familie und Vermögen sich entwickeln.

Einführung

Für Ultra-High-Net-Worth-Individual­(s) (UHNWI) ist Familien­governance im Vermögens­management kein optionales Konzept, sondern eine Lebensader. Sie liefert ein strukturiertes Vorgehen, das Vermögen schützt, Familien­frieden fördert und ein Vermächtnis bewahrt, das auf Werten und gemeinsamen Zielen basiert. In unserer Arbeit bei Paracelsus Recovery sehen wir regelmäßig, wie das Fehlen solcher Strukturen Beziehungen belastet – insbesondere, wenn komplexe, generations­übergreifende Dynamiken im Spiel sind. Dieser Beitrag zeigt, warum Governance zählt, wie sie implementiert wird und welche praxisnahen Schritte Ihr Vermögen wie auch die familiäre Harmonie über Generationen hinweg sichern.

Die Bedeutung von Familien­governance

Klassische Studie – Preparing Heirs von Williams & Preisser (2003) – belegt: In 70 % der Fälle geht Vermögen bis zur zweiten Generation verloren, in 90 % bis zur dritten. Hauptgrund sind interne Faktoren wie mangelhafte Kommunikation, fehlende gemeinsame Vision oder unvorbereitete Erben – nicht Marktvolatilität. Strukturiertes Governance- und Nachfolge­management verhindert diese Erosion, indem es Finanzstrategien mit Familienwerten verknüpft und kooperatives Handeln fördert.

Praktische Schritte zur Umsetzung

1. Familienrat einrichten
   Regelmäßige Sitzungen zu Anlagestrategie, Unternehmens­entwicklung und Philanthropie – jede Stimme zählt.
2. Familienverfassung erstellen
   Schriftliches Dokument mit Werten, Entscheidungsregeln und Nachfolge­richtlinien. Es schafft Klarheit und bindet alle an einen gemeinsamen Kurs.
3. Kommunikations­kanäle nutzen
   Sichere Digital-Plattformen für Echtzeit-Updates plus Retreats zur Überbrückung von Generations­abständen.

Governance-Strukturen verstehen

• Spezialisierte Ausschüsse: Investment- oder Immobilien­teams für Effizienz.
• Familienräte: Kern­gremium für Transparenz und Verantwortung.
• Familienversammlungen: Breites Forum für Bildung und Zielabstimmung.

Ohne solche Strukturen drohen willkürliche Entscheidungen, Verwirrung und Konflikte – der ideale Nährboden für Vermögens­verlust.

Die Familienverfassung als Leitstern

Eine Familienverfassung hält Werte, Mission und Vermögens­regeln schriftlich fest und wird bei Bedarf fortgeschrieben. Studien zeigen: Familien mit Verfassung streiten weniger und bewahren Vermögen länger.

„Eine Familienverfassung ist kein Papierstapel, sondern ein gemeinsames Versprechen – sie verwandelt Vermögen in ein verbindendes Band.“
KD Dr. med. Janis Brakowski

Effektive Kommunikation etablieren

• Regelmäßige Meetings – formell und informell.
• Digitale Tools – geschützte Plattformen für Dokumente und Chats.
• Familienretreats – Lernen, Austausch, Beziehungspflege.

So wird Inklusivität gewährleistet und Misstrauen vorgebeugt.

Klare Rollen und Verantwortlichkeiten

Definierte Aufgaben – etwa Familienvorsitz, Investment­chair, Bildungsmentor – vermeiden Überschneidungen und Spannungen. Rollen orientieren sich an Kompetenzen, nicht Traditio

Konflikte lösen

• Mediation durch neutrale Fachkräfte.
• Familien-Ombudsstelle mit psychologischem und finanziellem Know-how.
• Eskalations­stufen in der Verfassung: Gespräch → Mediation → Schlichtung.

Beteiligung fördern

• Finanzbildung und Geschichts­vermittlung.
• Junior-Council oder Projekt­leitungen für die nächste Generation.
• Mentoring – Weisheit teilen, Engagement wecken.

Vertrauen aufbauen

Transparenz, faire Prozesse und Zuverlässigkeit stärken emotionale und strukturelle Vertrauens­basis.

Governance skalieren und anpassen

Mit wachsender Familie:

• Regionale Räte für dezentrale Strukturen.
• Technik für effiziente Kommunikation.
• Flexibles Rahmenwerk – alle fünf Jahre überprüfen und anpassen.

Fazit

Familien­governance verwandelt Vermögen in ein Vermächtnis der Einheit. Wer heute Strukturen schafft, schützt nicht nur Kapital, sondern auch Beziehungen – und stellt sicher, dass Reichtum und Werte die Zeiten überdauern. Beginnen Sie jetzt: Formulieren Sie Ihre Werte, vereinen Sie Ihre Familie und bauen Sie ein tragfähiges Regelwerk auf. Ein gut geführter Familienverband widersteht jedem Sturm, dem Vermögen allein zum Opfer fallen könnte.

Literaturverzeichnis

• Family Governance Pyramid, Principles to Practice
• Family Wealth Management, Definition, Principles, & Strategies
• The Essentials of Family Governance
• Significance of Family Governance in Wealth Management
• Family Office Governance Services
• Family Constitution, Preserving Wealth for Generations
• Family Constitution, Wealth Management Role
• Family Meetings, Governance Importance
• Family Office Governance, Best Practices
• Family Governance, Legacy Maintenance
• Manage and Resolve Disputes, Family Wealth
• Engaging Next Generation, Family Governance
• Engaging Next Generation, Family Wealth
• Five Steps for Establishing Family Governance
• Family Governance, Multigenerational Families
• Navigating Family Governance, Long-Term Success
• Family Governance, Wealth Management
• Family Business Governance, Wealth Safeguarding
• How Wealthy Families Go Broke